资金管理

可以。

自动生成： 系统依据合同中约定的支付条件（如：月结、节点支付）以及项目进度计划的日期，自动推算出未来各月的资金流出需求，形成资金计划草案。

人工调整： 用户在期末（如每月月底）对草案进行二次修正、补充和确认，形成正式的下期资金计划。

价值： 这种方式变“被动填表”为“主动预测”，大幅提升了资金计划的准确性和编制效率。

可以，系统支持灵活的管控策略。

系统提供了三种：“无计划”、“弱控”、“强控”下的处理模式：

1.无计划： 在后台系统设置中，可以修改资金支付的前置条件，直接去掉“必须有资金计划”这一限制，允许直接发起支付。

2.弱控模式： 弱控模式下，系统不强制拦截支付流程，但会触发处罚预警或超标预警，将风险提示给相关管理人员，适用于管控要求相对宽松或处于过渡期的企业。

3.强控模式： 强控模式下，系统强制拦截，不能提交支付申请单。

知识图谱辅助：引入知识图谱增强复杂语义关联分析，提升对隐含风险的识别能力。

基于合同与进度计划的日期预测。

1. 依据收入合同（如总承包合同、销售合同）的收款条件（如预付款、进度款、结算款等）结合进度计划对应节点日期，自动生成收款计划草案。

2. 用户期末修正补充后形成下期资金收入计划，可作为项目收款绩效考核指标（如计划收款完成率），辅助跟踪回款进度。

建文净现金流可按三种口径统计：

1.项目口径：项目总收款金额 + 垫资额 - 总付款金额 = 净现金流；

2.内部银行账户口径（适用于联营/挂靠或内部承包项目）：项目账户下初始资金总额+总收款 - 总付款金额 = 净现金流；

3.合同口径：单份承包合同下总收款金额 - 总付款金额 = 净现金流。

资金链断流反应与处置

资金是企业的血液，资金链断裂，系统视为最高阶预警。当现金流断裂（项目/账户/合同任一口径）时，系统按后台配置触发预警机制（如短信/系统通知），严重时启动拒付机制（拦截超支支付），防范资金风险。

支持电子发票批量上传（如PDF/OFD格式），通过AI逐张识别发票关键信息（发票代码、号码、金额、开票日期、购销方等），自动填充至发票台账。

台账支持查重校验（避免重复登记）、状态跟踪（已报销/未报销）与导出打印，提升发票管理效率。

触发借款:

被动触发（自动拆借）： 当项目在内部银行的可用余额为0，但仍有合规的支付需求时，系统自动激活借款程序。

主动触发：项目部根据资金预测，主动发起内部借款申请。

如何计息：

借款申请获批后，财务部门在系统中填写利率（可按天/月计息）。

系统根据借款日期与还款日期的时间差，自动计算利息，并计入项目成本（资金使用费）。

如何还款：

自动还款：当该项目有工程款回笼（收款到账）时，系统支持设置“优先还款”规则，自动扣除欠款。

手动还款：项目部也可使用其他来源的自有资金进行主动还款。

虚拟账户，独立核算，透明管理。

开户： 联营/挂靠单位在总部的“内部银行”中开设虚拟账户（无需去实体银行开户）。

资金流转：

收款：业主每支付一笔工程款，系统自动将其划入该联营单位的内部银行账户，增加可用余额。

付款：每支付一笔分包或材料款，系统自动从其账户余额中扣减。

余额监控：联营/挂靠单位可实时查询账户余额和流水。

风控：当账户可用余额为0时，系统自动触发借款申请或拒付预警，防止联营项目超额透支，保障资金安全。